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中行否认洗黑钱 称所为均合法

来源:未知   2015-12-27 02:20  编辑:admin  人气:

导读:昨日,中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目报道称,中国银行的“优汇通”业务为需要移民的客户无限额地换取外汇,涉嫌非法洗钱。对此,昨晚中行回应称,该“报道与事实有出入、理解有偏差”,并表示报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

  【中行否认洗黑钱】昨日,中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目报道称,中国银行的“优汇通”业务为需要移民的客户无限额地换取外汇,涉嫌非法洗钱。对此,昨晚中行回应称,该“报道与事实有出入、理解有偏差”,并表示报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

  “优汇通”涉嫌非法洗钱?

  央视报道称,中行旗下多家分支行与移民中介合作,利用其不公开的跨境人民币结算业务—“优汇通”业务绕开监管,实现超额汇兑,帮客户洗钱。中行北京某支行的员工在接受央视暗访时称,“人民币要先转到广东分行,然后换汇”,并称该项业务并不公开宣传。

  一家中行支行的客服经理表示,该项业务是把人民币先汇到国外,再由中行的国外分支机构兑换成外币。“海外行报一个汇率给我们,我们折算后汇出人民币,但是到那边接收的是外币,就是通过中行伦敦分行或东京分行或巴黎分行。”而相关工作人员亦表示,该项业务不在国内兑换外币,而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币,目的是为了避开国家对外汇的管制,这样就可实现无限额汇兑。央视在报道中还称,中行帮银行换外汇将收取约千分之三到千分之四的手续费。

  据了解,我国对个人换汇进行管制,每人每年最多只能换汇5万美元。而中行的此项业务能实现不限额兑汇,这引起了多方质疑。央视采访的相关专家表示,跨境人民币结算并不允许个人投资移民,银行绕开监管,实现超额汇兑,已经涉嫌违法。

中行否认洗黑钱 称所为均合法

  “报道与事实有出入”

  对此,中行昨晚通过其官网微博发布公告,对相关报道予以否认,称金融业务国际化不可逆转,中行不存在洗黑钱行为。

  公告中,中行表示,“我行关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行"优汇通"业务进行报道。我行认为,报道与事实有出入、理解上有偏差。”中行称,相关业务已先向监管部门汇报。中行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符合监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。中行表示,截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

  对于“优汇通”涉嫌洗黑钱的质疑,中行回应称,报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。中行进一步表示,在业务过程中,该行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求,制定了严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的标准,业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门作了汇报。时对业务材料进行逐笔审核,且每笔业务均报送监管业务系统,较好防范了业务风险。

  中行认为,金融产品创新是立足于银行发展改革、满足客户需求的基点,随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加,人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。

  专家观点

  中行一事并非个案

  应该建立追责机制

  据了解,我国从2009年开始试点实施跨境人民币结算业务,《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定,国家允许指定的、有条件的企业以人民币进行跨境贸易的结算,支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。有专家指出,跨境人民币结算只针对企业的国际贸易,而并非针对个人的投资移民。

  广东省社会科学综合研究开发中心主任黎友焕在接受信息时报记者采访时表示,据我国外汇管理条例规定,违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为,情节严重的,处逃汇金额30%以上的罚款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  黎友焕表示:“绕开国家外管局的监管,将大量人民币在海外兑换成外币,再用作投资移民或者其它用途,这种做法已经持续了很久,去年我们就跟踪了这种案例。这是一些商业银行利用同行结算的灵活机制逃避外汇管理的一种途径之一,甚至有些银行利用这种途径从事大量资金的跨境流动,其行为与"地下钱庄"无异。”根据他的跟踪调查,不少“地下钱庄”在接到大的订单后,也通过与银行的“鱼水”关系,利用银行的这种机制完成业务,大的订单往往都是这么做的。

  “我还要提醒大家的是:一是数量巨大,如果曝光数量的话,会很吓人;二是大部分银行都有这种业务,绝对不是中行是唯一;三是这种业务的操作流程很独特;四是这种业务涉及银行部门和人员很广泛。”黎友焕提到。

  黎友焕认为,目前我国外汇管制措施相当严格,但存在“有法不依、执法不严”的问题。他建议,应建立追究监管机构失职行为的机制,一旦发现有这种违法行为,违法到位和监管到位的责任一并追究。

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